Страница
4

Банковский документооборот

Порядок осуществления операций списания/зачисления средств с расчетного счета на бизнес-счет клиента-юридического лица.

По бизнес-счетам Сберкарт

(ОПЕРО) При поступлении от клиентов расчетных документов на пополнение бизнес-счета Предприятия, операционный работник осуществляет ввод платежного поручения в АБС RS-bank, 2-й экземпляр поручения с подписью и штампом под роспись в журнале передает в Сектор РКО ФЛ ОПЕРО для зачисления на бизнес-счет в АС СБЕРКАРТ этим же операционным днем.

При поступлении от клиентов расчетных документов на пополнение бизнес-счета Предприятия,

открытого в том же структурном подразделении, операционный работник осуществляет ввод платежного поручения в АБС RS-bank, 2-й экземпляр поручения с подписью и штампом под роспись в журнале передает в Сектор РКО ФЛ Д/О (№№ 060,061 соответственно) для зачисления на бизнес-счет в АС СБЕРКАРТ этим же операционным днем.

открытого в другом структурном подразделении, операционный работник осуществляет ввод платежного поручения в АБС RS-bank с использованием счета незавершенных расчетов по операциям с использованием платежных карт 30232.02 (п.14.3.1 Порядка 636-2-р), 2-й экземпляр поручения с подписью и штампом в составе отчета передает в СОПО ОБУиО. Не позднее дня, следующего за днем отражения операции пополнения Бизнес-счета в АБС RS-bank, бухгалтер передает 2-й экземпляр поручения под роспись в журнале в Сектор РКО ФЛ ОПЕРО для зачисления на бизнес-счет в АС СБЕРКАРТ.

При поступлении средств на пополнение бизнес-счета Предприятия по субкорреспондентскому счету или счету МФР, сотрудники ТРЦ производят зачисление средств на бизнес-счета этим же днем, распечатывают кредитовые авизо и передают под роспись в журнале в Сектор РКО ФЛ ОПЕРО не позднее 08 ч.15 мин. следующего дня для зачисления на бизнес-счет в АС СБЕРКАРТ.

По бизнес-счетам Международных карт

При пополнении бизнес-счета Предприятия (Организации) одновременно с перечислением денежных средств на бизнес-счет Предприятие предоставляет в структурное подразделение по месту ведения бизнес-счета Реестр пополнения средств по корпоративным картам. Общая сумма пополнений по всем картам в Реестре не должна превышать суммы, перечисленной на бизнес-счет (334-2-р).

Передача платежных поручений и Реестров пополнения средств по корпоративным картам Предприятием может осуществляться по системе "Клиент-Сбербанк" в соответствии N 1331-р от 01.11.2004г.

Для отражения информации об операциях пополнения по корпоративным картам в Процессинговой системе, не позднее следующего рабочего дня с даты пополнения счета, после зачисления денежных средств на бизнес-счет Предприятия на основании Реестра пополнения средств по корпоративным картам, операционный работник структурного подразделения формирует уведомление о пополнении средств на счетах банковских карт в порядке, установленном 299-2-р. Сформированные Уведомления о пополнении средств на счетах банковских карт направляются для проверки в СОКР ОБУиО (ОПЕРО-под роспись в журнале; 060,061-почтой "OUTLOOK", оригиналы - не позднее следующего рабочего дня через курьера под роспись в журнале). Бухгалтер проверяет соответствие суммы поступления на бизнес-счет сумме уведомления, подписывает уведомление и передает его в ОБК Якутского ОСБ № 8603 не позднее следующего рабочего дня с даты пополнения счета.

В случае, если денежные средства перечислены на бизнес-счет с банковского счета Предприятия или счетов иных юридических лиц (299-2-р), находящихся в другом структурном подразделении Якутского ОСБ № 8603:

1. Со счета Предприятия, находящегося в другом структурном подразделении Якутского ОСБ 8603, операционный работник, принявший Платежное поручение и реестр пополнения средств (334-2-р), осуществляет зачисление на бизнес-счет в АБС RS-bank, формирует уведомление о пополнении средств на счетах банковских карт и направляет его для проверки в СОКР ОБУиО (ОПЕРО - под роспись в журнале; 060,061 - почтой "OUTLOOK", оригиналы - не позднее следующего рабочего дня через курьера под роспись в журнале). Бухгалтер проверяет соответствие суммы поступления на бизнес-счет сумме уведомления, подписывает уведомление и передает его в ОБК не позднее следующего рабочего дня с даты пополнения счета.

· 2. Со счетов иных юридических лиц, находящихся в другом структурном подразделении Якутского ОСБ 8603, сотрудник сектора РКО ЮЛ, принявший расчетный документ, производит зачисление этих средств на бизнес-счет. Операционный работник по месту ведения бизнес-счета при распечатке "выписки с входящими документами", в случае отсутствия реестра пополнения на сумму, поступившую из другого Допофиса, формирует и направляет соответствующее сообщение Предприятию о факте непоступления реестра. Уведомление о пополнении средств формируется и направляется в бухгалтерское подразделение (ОПЕРО - под роспись в журнале; 060,061 - почтой "OUTLOOK", оригиналы - не позднее следующего рабочего дня через курьера под роспись в журнале) в день получения Реестра (334-2-р). Бухгалтер проверяет соответствие суммы поступления на бизнес-счет сумме уведомления, подписывает уведомление и передает его в ОБК в день получения Реестра.

В случае, если денежные средства перечислены на бизнес-счет с банковского счета Предприятия или счетов иных юридических лиц (299-2-р), находящихся в другом банке, сотрудник ТРЦ производит зачисление этих средств на бизнес-счет этим же днем, распечатывает кредитовые авизо клиентов ОПЕРО, передает под роспись в журнале начальнику Сектора РКО ЮЛ ОПЕРО не позднее 08 ч.15 мин. Допофисы №060,№61 распечатывают документы с использованием программного обеспечения самостоятельно при формировании выписки по счетам клиентов. Операционный работник получив (распечатав) кредитовое авизо по обслуживаемому им бизнес-счету проверяет наличие Реестра. В случае отсутствия Реестра пополнения средств по корпоративным картам, либо сумма Реестра не соответствует общей сумме пополнения счета, операционный работник формирует и направляет соответствующее сообщение Предприятию о факте непоступления Реестра, либо несоответствия суммы Реестра сумме расчетного документа. Уведомление о пополнении средств на счетах банковских карт формируется и направляется в бухгалтерию (ОПЕРО - под роспись в журнале; 060,061 - почтой "OUTLOOK", оригиналы - не позднее следующего рабочего дня через курьера под роспись в журнале) только после получения Структурным подразделением Реестра пополнения средств по корпоративным картам, оформленного в соответствии с требованиями Банка в день получения реестра.

При первоначальном выпуске корпоративных карт уведомление о пополнении средств на счетах банковских карт направляется после получения структурным подразделением файла обратного потока, содержащего номера выпущенных карт.

Оплата расчетных документов клиентов производится в пределах наличия средств на счете плательщика на начало дня и по возможности с учетом поступления средств текущим днем или в пределах суммы "овердрафта", если таковой предусмотрен договором на расчетно-кассовое обслуживание.

Перейти на страницу номер:
 1  2  3  4  5  6  7  8  9  10  11